Alerta CONDUSEF de suplantadores de identidad en el sector financiero

Redacción

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios
Financieros (CONDUSEF), alerta sobre el modus operandi de los suplantadores de
identidad en el sector financiero.
Modus Operandi de los Suplantadores de Identidad:

  1. Uso indebido de identidades: Los estafadores utilizan, sin autorización,
    nombres comerciales, denominaciones sociales y logotipos de instituciones
    financieras legítimas, alterando mínimamente detalles como letras, colores o
    formas para engañar a los usuarios, este uso se hace tanto por medios
    convencionales, en folletos, como en medios digitales (páginas de internet, redes
    sociales, aplicaciones móviles, etc.).
  2. Solicitudes de información personal: Contactan a las víctimas a través de
    medios como WhatsApp o mensajes de texto, solicitando información personal,
    lo que pone en riesgo sus datos personales o sensibles.
  3. Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta
    bancaria (a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad
    financiera suplantada) con la supuesta finalidad de gestionar el crédito,
    adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía,
    generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado,
    que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.
  4. Inaccesibilidad posterior al pago: Tras recibir el dinero, los estafadores
    desaparecen, dejando a las víctimas sin el crédito y sin posibilidad de recuperar
    el monto entregado.

Recomendaciones para Evitar Fraudes:
 Verificar la legitimidad de las instituciones financieras: Antes de contratar
un servicio, confirma que la entidad esté registrada en el Sistema de Registro
de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) de la CONDUSEF.
 No proporcionar anticipos: Desconfía de cualquier solicitud de dinero previo
al otorgamiento de un crédito; las instituciones financieras legítimas no
requieren pagos anticipados.
 Proteger datos personales: No compartas información sensible ni realices
operaciones financieras a través de redes sociales o aplicaciones de
mensajería.
 Leer detenidamente los documentos: Antes de firmar cualquier contrato,
asegúrate de comprender todos los términos y condiciones.
 Utilizar sitios web seguros: Al interactuar en línea, verifica que las páginas
web sean oficiales y cuenten con protocolos de seguridad adecuados.

Recuerda que han surgido nuevas formas de defraudar a la gente o poner en
peligro su integridad personal a través de medios digitales COMO LAS CONOCIDAS
“MONTA DEUDAS”, no todas las entidades financieras operan por medios
digitales ni tienen aplicaciones móviles para ofrecer servicios.