Alerta Condusef sobre suplantación de instituciones financieras

Redacción

Ciudad de México.-La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros
(CONDUSEF) informa al público en general, de la suplantación del nombre comercial,
denominación, logo e incluso de algunos de los datos fiscales o administrativos, de 26
SOFOM, E.N.R., 3 Instituciones Aseguradoras y 1 Autoridad Administrativa, mismas que
se agregan a las 76 instituciones afectadas de la misma forma, en el periodo eneroseptiembre del año en curso (en anexo se enlistan detalles de cada caso).
Las instituciones que ahora se han visto afectadas son:

1. ACCESO DIRECTO JLM, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.
2. ADMINISTRADORA DE RECURSOS DAFENI, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
3. BRETÓN CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
4. BRINK´S CAPITAL MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
5. CAPITAL A TU FAVOR, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
6. ESQUEMAS SOLUCIONES CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
7. FACTOR PARA TI, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.
8. FAI NEGOCIOS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
9. FASEC CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM.
10. FINCRE SERVICIOS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
11. GBT CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
12. MGL SOLUCIONES, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
13. MI STORI, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
14. NANOFIN, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
15. SOLVANTIA, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.
16. VFK FORTALECE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
17. WINFAME AMERICA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
18. XIREX CONTIGO, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.
19. FINSOSTENER, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
20. ITACA CAPITAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
21. MICROFINANZAS Y SERVICIOS DEL SURESTE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
22. SANGAR FINANCIERA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
23. DMA INNOVANDO TU CRECIMIENTO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
24. FINANZAS DEL NORTE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
25. METROFINANCIERA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.R.
26. ACRESE, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
27. ATRADIUS SEGUROS DE CRÉDITO, S.A.
28. STEWART TITLE GUARANTY DE MÉXICO, S.A DE C.V.
29. CESCE FIANZAS MÉXICO, S.A. DE C.V.
30. COMISIÓN NACIONAL DE VIVIENDA.
    Se recomienda a las personas interesadas en obtener un crédito, estar alertas del MODUS
    OPERANDI de los suplantadores, el cual usualmente es el siguiente:
31. Utilizan (sin autorización) imagen corporativa de las entidades financieras
    debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una
    letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar.
32. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en
    riesgo sus datos personales o sensibles.
33. Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con
    la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos
    por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del
    monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil
    pesos.
34. Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que
    puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después
    es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido
    engañados.
    Para que no seas sorprendido por este tipo de prácticas, TE SUGERIMOS tomar en cuenta lo
    siguiente:

 Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier
concepto, usualmente es un fraude.
 Asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde podrás
verificar su domicilio, página de internet, logos y teléfonos, en la siguiente liga:
https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
 No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de
seguro, comisión o gestión del crédito. Las FINANCIERAS legalmente operando NO
PIDEN DINERO POR ADELANTADO.
 No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
 No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier
otra red social.
 No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
 Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así
como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de
seguridad (https://…)