Alerta CONDUSEF sobre suplantación de identidad de instituciones financieras

Alerta CONDUSEF sobre suplantación de identidad de instituciones financieras

Redacción

Ciudad de México.- En las últimas semanas, 8 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas y 2 Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo, debidamente inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), informaron a la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) respecto de la suplantación de su nombre comercial e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos.

Por lo anterior, tal y como hemos procedido en ocasiones semejantes, comunicamos a la población los nombres de las instituciones financieras afectadas:

  • Bioenova, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  • Quality Financial Services, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  • Crédito y Logistica de Capital, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  • Crediavance, S.A. de C.V., SOFOM, ENR
  • Soluciones Patrimoniales Cufrisa, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R
  • Centerfin, S.A. de C.V. S.O.F.O.M, E.N.R
  • Vision F México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  • Metafinanciera México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
  • Cooperativa de Ahorro y Préstamo Caja Popular Atemajac, S.C. de A.P. de R.L. de C.V.
  • Caja Fama, S.C. de A.P. de R.L. de C.V.

En tal sentido y a efecto de que las personas interesadas en obtener un crédito estén alertas, la CONDUSEF informa el Modus operandi de los suplantadores, el cual usualmente es el siguiente:

  1. Los afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.
  • Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas.
  • Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo sus datos personales.
  • Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta cien mil pesos.
  • Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.

Para que no seas sorprendido por este tipo de prácticas, TE RECOMENDAMOS tomar en cuenta lo siguiente:

  • Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto.
  • Asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES; en la dirección electrónica: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp, donde podrás verificar su domicilio, página de internet y teléfonos.
  • No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.
  • No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
  • No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
  • No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
  • Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use el protocolo de seguridad (https://) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.

RELACIÓN DE INSTITUCIONES SUPLANTADAS Y DE SU SUPLANTADORA

Entidad FinancieraDatos utilizados por “Empresa” Suplantadora
Bioenova, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.Bioenova
Periférico Paseo de la República 875 , interior A 701, Conjunto habitacional Camelinas, C.P. 58079, Morelia, Michoacán de OcampoCascada 2650, Prados del campestre, Morelia, Michoacán.
Entre Pirindas y Alfa, referencia A un costado del teatro Morelos del Centro de Convenciones de Morelia
(55) 55121182443 641 7373
 443 641 5665
raul.lahud@biointragroup.mxwww.serviciosbioenova.com/
                  
Entidad FinancieraDatos utilizados por “Empresa” Suplantadora
Quality Financial Services, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.Quality Financial Services
Av. Eugenio Garza Sada 2116, interior 2° Piso Int. 2, Colonia Roma, C.P. 64700, Monterrey, Nuevo LeónAv. Morones Prieto 2805 Col. Lomas de San Francisco Monterrey Nuevo León C.P. 64710
Entre Calle Palermo y Calle Mayorca, referencia Edificio Gris
(81)01(81)8044-02-34+52 81 2858 7574
83 99 00 40 
www.qfsfinanciera.com  info@qfsfinanciera.com 
  
Entidad FinancieraDatos utilizados por “Empresa” Suplantadora
Crédito y Logistica de Capital, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Servicios Logisticos Financieros
Rafael Buelna 313 , Fraccionamiento Lomas de Mazatlán, C.P. 82110, Mazatlán, Sinaloa 
Entre Cerro San Antonio y Cerro Largo, referencia Frente a Banorte 
(669) 1-12-14-635521895382
5559141885
5561288825
5616415676
http://www.clcapital.mx/Facebook: Servicios Logísticos Financieros
eduardo.nieto@clcapital.mx 
Entidad FinancieraDatos utilizados por “Empresa” Suplantadora
Crediavance, S.A. de C.V., SOFOM, ENRCrediavance
Blvd. Francisco I. Madero 39 Poniente , interior 409, Colonia Centro, C.P. 80000, Culiacán, Sinaloa 
Entre Av. Álvaro Obregón y Av. Juan Carrasco, referencia Edificio Eldorado
(667) 716 49205521245271
http://www.crediavance.com.mx/https://corp-sef.webnode.mx/
ruben.acedo@crediavance.com.mxfase_solutions@hotmail.com
                  
Entidad FinancieraDatos utilizados por “Empresa” Suplantadora
Soluciones Patrimoniales Cufrisa, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.Financiera Soluciones
 Financiera Crecer
15 Sur 502 A Nivel 1 , interior Local 2, Fraccionamiento Zerezotla, C.P. 72764, San Pedro Cholula, Puebla 
Entre 5 Poniente y 7 Poniente, referencia Frente a Tacos Tony y Pastelería la Europea 
(222) 89022245512162472
5541009243
http://www.cufrisa.com/creditosolucionate@gmail.com
fcuevas@cufrisa.comFacebook: Crea Soluciones Reales
   
Entidad FinancieraDatos utilizados por “Empresa” Suplantadora
Centerfin, S.A. de C.V. S.O.F.O.M, E.N.RCenterfin
Mexicaltzingo 1987 , interior 701-C, Colonia Barrera, C.P. 44150, Guadalajara, JaliscoAv. Paseo de la Reforma 222. Piso 14 06600 Cuauhtémoc, Distrito Federal, México
(33) 3826-30-44322 1245903
 3826-30-53322 1246480
tapatio99@hotmail.comhttps://www.centerfin.org/
 financieracenterfin@gmail.com
Entidad FinancieraDatos utilizados por “Empresa” Suplantadora
Vision F México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Visión Nacional México
VISIÓN N.M.
Sevilla 40 , interior Piso 1, Colonia Juárez, C.P. 06600, Cuauhtémoc, Ciudad de México 
Entre Londres y Hamburgo, referencia Edificio Banco Santander 
(55) 9628 28005587926743 Ext. 1620
 5612977546
www.vfmexico.mxvision.n.mexico@gmail.com
vfmexico@vfmexico.mxfvnmexico@gmail.com
Entidad FinancieraDatos utilizados por “Empresa” Suplantadora
Metafinanciera México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.Metafinanciera México
Armando Birlaing Shafler 2001 , interior Corporativo 2 Piso 4, Colonia Centro Sur, C.P. 76090, Querétaro, QuerétaroDomicilio Av. Paseo de la Reforma #342, piso 26. Recepción en piso 7. Col. Juárez. Del. Cuauhtémoc. CDMX. C.P. 06600
Entre Blvd. Centro Sur y Marques de la Villa del Marques del Aguila, referencia Dentro del Complejo denominado Central Park
(442) 22257185540262663
+52 56 1563 0999
http://www.metafinanciera.com.mx/Ricardomoralesgaona@gmail.com
demetrio.hernandez@metafinanciera.com 
Entidad FinancieraDatos utilizados por “Empresa” Suplantadora
Cooperativa de Ahorro y Préstamo Caja Popular Atemajac, S.C. de A.P. de R.L. de C.V.Crédito Mujer Activa
Av. Federalismo Nte. 2605, Colonia Atemajac Del Valle, C.P. 45190, Zapopan, JaliscoAv. Adolfo López Mateos 8 Nte. Número 477, Lomas de Guevara, Guadalajara, Jalisco.
 Av. Mariano Otero 1901 interior 404, Fraccionamiento Residencial Victoria, C.P. 45089, Zapopan, Jalisco.
(33) 3824 31785620895707
     3853 32998116922387
www.cpatemajac.coop 
druvalc@cpatemajac.coop 
Entidad FinancieraDatos utilizados por “Empresa” Suplantadora
Caja Fama, S.C. de A.P. de R.L. de C.V.Caja Fama Servicio Financiero
Av. Miguel Hidalgo y Costilla Sur 204, Colonia La Fama, C.P. 66100, Santa Catarina, Nuevo León 
(81) 8336 87855528659359
5615700042
http://www.cajafama.coop/cajafamamex@gmail.com
gerenciageneral@cajafama.coop 

Para mayor información consulta el Portal de Fraudes Financieros en la siguiente dirección electrónica: https://phpapps.condusef.gob.mx/fraudes_financieros/index.php.

Para cualquier duda o consulta, comunícate a la CONDUSEF al teléfono del Centro de Contacto y de Atención por Medios Remotos  55 53 400 999, o bien visita nuestra página de Internet www.condusef.gob.mx.  

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